Тенденции к увеличению социальных различий, даже в новейшей истории, не новы и имеют своих горячих сторонников и врагов. Период инфляции всегда приводит к концентрации капитала, росту социального неравенства и никогда не приводит к росту эгалитаризма.
Хотя деньги всех членов общества теряют свою ценность, они сосредоточены в основном в руках классов со средствами производства и товарами и различных видов финансовых спекулянтов. Социальное неравенство углубляет тенденцию к перераспределению товаров и услуг через политические процессы, что проявляется в увеличении налогов и взносов.
Высокая инфляция дает искаженные сигналы реальных социальных потребностей и предпочтений, влияет на неправильные экономические решения, сокращает инвестиции и сокращает трудовые усилия. По словам Эльжбеты Микулы, «повышенное неравенство также способствует непропорциональному влиянию групп на принимаемые решения, тем самым делая лобби более процветающих групп способствуют преференциальному обращению с богатыми налогами группами, что, в свою очередь, может повлиять на избыточные инвестиции в определенных областях, а также привести к росту коррупции».
По мере роста неравенства доступность кредитов для людей с более низкими доходами уменьшается, и банки требуют дополнительного обеспечения и процентных ставок, а погашение требует дополнительных затрат. В то время бедняки лишены возможности инвестировать в «человеческий капитал» в свое образование и здравоохранение. У них нет таких возможностей, как у богатых, что приводит к наследованию детьми социального положения бедных родителей. Экономически процветающие группы строят свою идентичность на конкретных культурных моделях и престижной модели потребления.
Результатом чрезмерного неравенства является меньшая политическая стабильность, большее насилие и преступность в социальной жизни и, следовательно, меньше возможностей для привлечения иностранных инвестиций в страну. Борьба с преступностью требует увеличения бюджетных расходов и смещения дополнительных ресурсов для обеспечения общественного порядка. В странах, где есть многочисленные группы с низкими доходами, снижается уровень жесткой экономии и спрос на основные товары, что в свою очередь препятствует развитию всей национальной экономики.
Неравномерное повышение цен благоприятствует товарным спекуляциям, так как использование капитала в сфере спекулятивной торговли становится выгоднее, чем в производстве. Инфляция увеличивает дисбаланс между производством и торговлей товарами, разъединяет финансовую систему и нарушает весь репродуктивный процесс. Развивается тенденция к накоплению избыточных запасов товаров, сырья и оборудования. Инфляция порождает проинфляционные настроения населения, которое избегает обесценивания денег и тратит текущие доходы на различные виды товаров, не всегда необходимых для удовлетворения потребностей, давая ложные сигналы производителям относительно масштабов потребностей и социальных предпочтений и является источником потребительских настроений. Инфляция способствует реструктуризации экономики в интересах наиболее динамично развивающихся подразделений народного хозяйства (капитала). Перераспределительная функция инфляции влияет как на отношения между рабочим капиталом, между отдельными группами капитала в пользу крупного финансового капитала, так и между отдельными группами рабочего класса, между работниками производственной и бюджетной сферы или между рабочими и пенсионерами. Легче подкупить экономический и государственный аппарат.
Людвиг фон Мизес о причинах инфляции
В отличие от экономистов, противников инфляции, профессор Людвиг фон Мизес (фото)Сторонник лезеферизма писал, что концепции инфляции и дефляции были введены в обращение политиками и вытекали из неправильного представления о том, что деньги в обмен могут быть «нейтральными» и иметь фиксированную покупательную способность, что является признаком твердых денег. Весь период существования политической экономии сопровождается поиском идеальной единицы денежной меры, конкретных атомов идеальной стоимости. Между тем, по словам Мизеса, этот поиск провалился, потому что покупательная способность денег никогда не бывает постоянной, и мы всегда имеем дело с инфляцией или дефляцией. Оговорка этих терминов (инфляция, дефляция) на большие изменения покупательной способности неуместна и не меняет характера противоречия между инфляцией и дефляцией. Использование этих терминов может только упростить исторические или теоретические аргументы, описывающие определенную практику, но нельзя забывать, что все экономические претензии, относящиеся к крупным изменениям, также видны по отношению к более мелким, хотя последствия небольших изменений имеют меньший социальный резонанс.
Мизес выступал как против монетаристов, которые провозглашали необходимость беспощадной борьбы с инфляцией и дефляцией, так и против «инфляционистов» и «дефляционистов», которые стремились спровоцировать инфляцию или дефляцию. Инфляционисты, исходя из общего закона Коперника о том, что более слабые деньги вытесняют более сильные деньги, представляют мнение, что постепенное снижение покупательной способности денежной единицы сыграло решающую роль в истории, когда предложение денег увеличивалось быстрее, чем спрос на деньги, что было необходимым условием экономического развития. Прогрессивное разделение труда и увеличение накопления капитала, позволяющие повысить производительность труда, были возможны только в условиях непрерывного роста цен. Инфляция призвана оправдать то, что она приносит пользу должникам за счет кредиторов. Должник надеялся, что взятый им кредит будет погашен менее ценными деньгами. Средний предприниматель, рассматривая постоянное снижение покупательной способности денежной единицы, связывал повышение цен с прибылью, а снижение цен с убытками. Умеренный инфляционизм, по его мнению, был сутью взглядов Джона Мейнарда Кейнса. В настоящее время банки уже хеджируются в кредитных договорах путем передачи инфляционных издержек коллекционерам.
Инфляционистская ошибка
По словам Мизеса, однако, представитель инфляционизма совершает ошибку. Их борьба с неизбежным эффектом высокой инфляции или роста цен не является последовательной. "Они делают вид, что их цель - устранить источники зла, в то время как на самом деле они борются только с его симптомами. Поскольку они не понимают причинно-следственной связи между ростом денег и ростом цен, они приводят к ухудшению ситуации. Лучшим примером являются субсидии, которые правительства Соединенных Штатов, Канады и Великобритании предоставили фермерам во время Второй мировой войны. Введение максимальных цен привело к снижению предложения товаров, так как производителям с крайне высокими издержками пришлось сократить производство. Гранты увеличили количество денег в обращении. Однако, по словам Мизеса, "если потребителям придется платить более высокие цены за сельскохозяйственную продукцию, последствия инфляции не будут усугубляться. Потребители будут тратить только деньги на более дорогие продукты, которые уже были введены в обращение. Таким образом, невозможность провести различие между инфляцией и ее последствиями может привести к дальнейшей инфляции" [iii]. Но оказался ли Мизес, объявляя себя врагом инфляции, потому что не отличал сущность от явления, объективно говоря, сторонником умеренной инфляции?
Мизес считал, что ни одно правительство не должно проводить инфляционную и дефляционную политику. Можно сказать, что инфляция и дефляция будут осуществляться самостоятельно, так как они будут иметь объективный курс, независимый от действий правительства. Появившись с беспристрастным взглядом на инфляцию и дефляцию, Мизес сделал несколько выводов: Правительство, проводящее политику инфляции или дефляции, не повышает благосостояние граждан, не работает на общее благосостояние или национальные интересы. Это просто благоприятствует одной социальной группе за счет других групп. 2.Невозможно предсказать, какая группа выиграет от конкретного инфляционного или дефляционного решения или определить степень этих выгод. Это зависит от общих рыночных данных, а также темпов инфляции или дефляционных движений. Положительные последствия инфляции или дефляции по мере развития принятого решения могут оказаться пагубными для конкретной группы. 3 Денежно-кредитная экспансия всегда приводит к плохим капитальным инвестициям и чрезмерному потреблению. В результате государство не богатое, а бедное. [...] 4 Долгосрочная инфляция должна в конечном итоге привести к катастрофе, полному краху денежной системы. 5.Дефляционная политика дорого обходится государству и не пользуется популярностью у масс. Инфляционная политика, однако, выгодна для государственной казны и широко популярна. Риск дефляции практически ничтожен, а риск инфляции очень высок. Существует четкое убеждение, что «свободный рынок» является лучшим решением.
Если принимается, что пункт 1 Мизес пишет правду о том, что правительство через проинфляционную политику действует не на благо широкой общественности, то в пункте 2 он пытается скрыть правду о последствиях инфляции, когда пишет, что «невозможно предсказать, какая группа выиграет от определенного инфляционного или дефляционного решения». Если бы это было так, это означало бы, что правительство не знает, что оно делает, что правительство через проинфляционную политику не выражает интересы правящего класса или какой-либо его части и его клиентов. Правительство прекрасно знает, что в результате инфляции на его негативные последствия будут в основном влиять трудящиеся массы. История войн и революций доказывает, что инфляция может быть направлена одновременно на те или иные классы. Неудачные решения о капитале, возникающие в результате передачи неверных рыночных сигналов, также ложатся в первую очередь на трудящиеся массы, а значит, могут потерять и некоторые группы капитала.
Эффективность диалектического материализма
Непреднамеренным последствием этого утверждения Мизеса является подтверждение эффективности использования материалистической диалектики для анализа инфляции и дефляции. Кто-то, кому инфляция первоначально соответствовала и извлекала из нее выгоду, мог впоследствии проиграть и стать ее врагом, и наоборот. Рост инфляции является результатом продолжающейся борьбы между классами в экономической сфере, но и ее отмена требует мобилизации определенных социальных сил на экономическом и политическом уровне. Прежде чем это произойдет, должны произойти глубокие изменения в сознании. Вопреки утверждениям Мизеса, социальные последствия инфляции предсказуемы, наибольшую пользу от нее обычно получают крупный капитал и спекулятивный капитал, и на сегодняшний день люди, продающие свой труд и пенсионеров, теряют свой капитал. Осознание этой истины является главной задачей тех партий, которые заявляют о своей связи с интересами большинства общества, с нацией.
Сам Мизес писал, что согласно инфляционистской интерпретации истории инфляция способствует увеличению доходов бизнеса, так как цены на сырьевые товары растут быстрее и быстрее, чем заработная плата рабочих, и это один из важнейших моментов инфляции. Физические и умственные работники тратят меньше на потребление из-за инфляции, а представители класса имеют тенденцию к увеличению сбережений, накоплений и инвестиций. Дополнительные инвестиции являются результатом ограничений потребления, наложенных на трудовую часть общества, пенсионеров и пенсионеров. Однако инвестиции создают спрос на часть рабочей силы и приводят к увеличению части ее реальной заработной платы. Инфляция, однако, также приводит к увеличению потребления капитала, фальсификации бухгалтерского учета, «иллюзии прибыли или очевидной прибыли», амортизационные списания не учитывают необходимость дополнительных инвестиций, поскольку амортизация осуществляется в ослабленной валюте.
Доктор Эдвард Карольчук
Мизес писал: «Эти кажущиеся достижения заставляют людей чувствовать, что инфляция ведет к общему процветанию. Они думают, что им повезло, они не жалеют, что тратят деньги, и они наслаждаются жизнью. Они обновляют свои дома, строят новые резиденции и тратят деньги на развлечения. Выделяя на расходы предполагаемую прибыль, которая на самом деле является лишь продуктом просчета, они потребляют капитал. Неважно, кто такие люди, которые тратят деньги. Они могут быть торговцами или спекулянтами фондовой биржи; работниками, получившими желаемое повышение от беззаботного работодателя, убежденными, что они с каждым днем становятся богаче; людьми, живущими на налогах, которые обычно участвуют в значительной доле видимой прибыли» [v]. Инфляция по своей сути должна отнять часть доходов большинства населения, чтобы меньшинство стало богатым.
В конце концов, сторонники инфляционизма терпят неудачу. Даже быстрее, чем номинальный доход, цены на товары растут. Таким образом, большинство людей, продающих свой труд, несут значительные потери. Это не помогает размещать сбережения на фондовом рынке, в срочных депозитах или в облигациях и политике жизни. Доходы от этих инвестиций, как правило, ниже уровня инфляции. Всем, по Мизесу, не рекомендуется экономить деньги и поощрять расточительность, и это заканчивается тем, что «уходят от денег», что является «отчаянной попыткой спасти что-либо от этой катастрофы». Но это не решение проблемы.
Также предприниматели, расширяющие свою производственную деятельность, должны повышать цены на капитальные блага и заработную плату. И как в порочном круге, по мере роста заработной платы, цены на потребительские товары должны расти. Однако, как указал Мизес, сложилась парадоксальная ситуация, в которой рост цен привел к повсеместному оптимизму. "Если только цены на производственные товары будут расти, а цены на потребительские товары не изменятся, это может встревожить предпринимателей. Это вызвало бы сомнения в обоснованности их планов, поскольку увеличение производственных издержек перевесило бы их расчет. Тем не менее, их бдительность находится в состоянии покоя, поскольку спрос на потребительские товары растет, что позволяет продажам расти, несмотря на рост цен. Они убеждены, что производство будет прибыльным, хотя его затраты выросли. Поэтому они решили продолжить его». Если таким образом и с этой мотивацией они расширяют производство, они готовят условия для своего экономического самоубийства.
Предпринимателям по-прежнему нужны новые кредиты, банки повышают процентные ставки, чтобы не допустить инфляционных потерь. Компании не могут получать прибыль, покрывающую стоимость кредитов. А когда кредиты начинают иссякать, так как кредиты не компенсируют рост цен, начинается продажа акций, снижение цен и возврат к предыдущему состоянию, многие начинают сокращать или заканчивают банкротством свою производственную деятельность. Кредитная экспансия, вызвавшая бум, наконец-то прекращается. Инфляция начинает выходить за пределы самой себя – дефляция, и это становится сначала опасным для капитала. Бум заканчивается, который может продолжаться только до тех пор, пока продолжается кредитная экспансия. Происходит социальное расслоение и изменение политической власти. Мизес писал, что «суть денежной теории [делового цикла] заключается в том, что она видит, что изменения денежных отношений вследствие денежных факторов не оказывают равного или одновременного воздействия на цены различных товаров, заработную плату и процентные ставки. Если бы не этот дисбаланс, деньги были бы нейтральными. Изменения в денежных отношениях не повлияли бы на структуру экономики, размеры и направления развития производства в различных отраслях, потребление и богатство или доход различных слоев общества. Изменения в денежной и фидуциарной кредитной сфере не приведут к каким-либо временным или долгосрочным изменениям валовой рыночной процентной ставки. Тот факт, что такие изменения могут изменить первичную процентную ставку, обусловлен изменениями в богатстве и доходах лиц, связанными с их неравномерным воздействием" [viii].
Цель высоких процентных ставок в России – инфляция или смена собственников?
Деньги никогда не бывают «социально нейтральными». Инфляция эксплуатируется правительствами, проводящими политику, основанную на бюджетном дефиците и приводящую к созданию государственного долга, который становится другим способом перераспределения национального дохода. Такие правительства берут новые кредиты в более слабых деньгах, чтобы погасить долг в более сильных деньгах.
В России ЦБ в настоящее время сохраняет 21% процентных ставок. Это оправдывает необходимость борьбы с инфляцией. С другой стороны, операторы обрабатывающей промышленности, особенно с более длительными производственными циклами, считают, что ЦБ сознательно ограничивает их доступность к кредитам и вынуждает сокращать производство. В результате теории заговора умножаются на то, что Центральный банк на самом деле является «филиалом» Международного валютного фонда и Всемирного банка, что он является проявлением действия внутри России «V колонн» с диверсионными целями в отношении специальных военных операций и самого себя. Владимир Путин. Владимир Боглаев [править]ix) считает, что нынешние дискуссии по вопросу о высоких процентных ставках в отношении корпоративных потерь призваны отвлечь внимание общественности от запланированного процесса общих изменений в структуре управления экономикой страны, ее активами и собственностью и жизнью всего общества.
Таким образом, финансовая олигархия через политику ЦБ России стремится достичь двух целей: с одной стороны, углубить процесс приватизации национальных активов; с другой стороны, изменить структуру собственности, изменить существующих собственников на других. Но не государство будет отвечать за экономику - эти предложения - программа ЦБ России. Именно ЦБ и коммерческие банки будут решать, какая компания останется на поверхности, обанкротится и чьи руки упадут. В этой ситуации возникает ключевой вопрос: сколько стоит ЦБ "Русский", чьими реальными руками являются коммерческие банки?
По словам Владимира Боглаева, это часть общей концепции. Генеральный секретарь «Инклюзивный капитализм», когда каждый должен быть включен в экономические процессы, как если бы все они были «владельцами всего». То, что заявил Боглаев, мало чем отличается от того, что произошло в 1990-е годы. Так поступит любая страна, которая присоединится к этому глобальному проекту. Россия взяла на себя роль одного из лидеров этого эксперимента. Если с этой точки зрения посмотреть на все "странные" действия российского правительства и банковской и финансовой элиты, то сомнений быть не должно. Зачем они это делают? Они не идиоты. Ставки обанкротятся, и фондовый рынок будет расти как часть инклюзивного капитализма.
Несмотря на то, что ЦБ действительно может ограничить развитие производства, это блокирование доступа к кредитам может быть связано с огромным дефицитом на российском рынке, что по этим кредитам ничего нельзя было купить в большинстве. Посредством высокой цены кредитов ЦБ России, конечно, блокирует развитие инфляции, но не в состоянии остановить ее полностью, пока внутреннее рыночное производство не разовьется для удовлетворения необходимых потребностей экономики. Но это мышление проходит по замкнутому кругу.
Доктор Эдвард Карольчук
Эльжбета Микула, "Глава I. Экономический рост и неравенство доходов - взаимные связи. Теоретический прием, http://micro.univ.szczecin.pl/bp/pdf/17/0.pdf, 12.10.2008.
ii) Людвиг фон Мизес, «Человеческое действие. Treaty on Economics", Warsaw 2007, p.
iii) Людвиг фон Мизес, «Человеческое действие. Treaty on Economics", Warsaw 2007, p.
[iv] Людвиг фон Мизес, «Человеческое действие. Treaty on Economics», Warsaw 2007, pp.
[v] Людвиг фон Мизес, «Человеческое действие. Treaty on Economics", Warsaw 2007, p.
[vi] Людвиг фон Мизес, «Человеческое действие. Treaty on Economics", Warsaw 2007, p.
[vii] Людвиг фон Мизес, «Человеческое действие. Treaty on Economics", Warsaw 2007, p.
[viii] Людвиг фон Мизес, «Человеческое действие. Treaty on Economics", Warsaw 2007, p.
[ix]https://mail.google.com/mail/u/0/?ogbl#inbox/KtbxLxGPljjjvdzLDktMjBHWpXDWg?projector=1, accessed 22.12.2024.
Подумайте о Польше, No 27-28 (6-13.07.2025)
