Следите за тем, когда вы отправляете перевод! Эта ошибка в названии может стоить вам дорого

Отправка банковских переводов для большинства поляков происходит ежедневно. Однако мало кто понимает, что незаметная ошибка в названии передачи может привести к серьезным проблемам. От проверок IRS до блокировки учетной записи.

Некоторые термины в описании транзакции может вызвать подозрения у банка или даже рассматриваться как нарушение закона;. Посмотрите, чего следует избегать, пока не стало слишком поздно.

Не вкладывайте это в трансферный титул! У тебя могут быть проблемы.

Банки и финансовые учреждения все чаще изучают переводы в рамках процедур борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Некоторые ключевые слова могут автоматически вызвать тревогу и привести к дополнительным элементам управления..

Вот. Распространенные ошибкикоторые могут вызвать проблемы:

• «За услуги» или «За черную работу» ? - Чиновники казначейства уделяют особое внимание переводам, которые могут указывать на Незаконная занятость.
• «Время», «дар», «заем» ? - если суммы выше, банк может сообщить об этом в налоговую инспекцию, которая проверит, следует ли платить налог на пожертвование.
• «За наркотики» или «за взятку» Хотя многие люди печатают такие фразы для шутки. Банковские системы относятся к этому очень серьезно.. Это может закончиться отчетом окружному прокурору.
• «Деньги для азартных игр» Переводы, связанные с незаконными азартными играми, могут привести к блокировке средств и вмешательству правоохранительных органов.
• «Под столом», «без налогов» ? Это почти верный способ усилить фискальный контроль.

Когда банк заблокирует перевод?

Банковские системы постоянно контролируют транзакции клиентов Если они обнаруживают что-либо подозрительное, они могут предпринять следующие действия:

1. Блокирование передачи и запрос объяснений Банк может попросить задокументировать источник денег или цель сделки.
2. Уведомление Налоговым управлением или Генеральным инспектором по финансовой информации (GIIF) Если сделка вызывает серьезные сомнения, она будет уведомлена соответствующими службами.
3. Приостановление доступа к аккаунту В крайних случаях, когда подозрения касаются, например, отмывания денег, банк может временно заблокировать счет.

Денежный перевод? Налоговая служба может быть заинтересована

Если вы отправляете или получаете большие переводы, налоговая инспекция вправе запросить объяснения. Особенно, когда:

• Вы регулярно получаете Переводы от разных людейкоторые не являются вашими работодателями.
• Ты делаешь денежные выплатыЭто не соответствует вашему официальному доходу.
• Название трансфера содержит фразы, наводящие на размышления Пожертвование, кредит или оплата недокументированных услуг.

В Польше налоговая служба имеет право проверять транзакции на сумму более 15 000 евро;но Более мелкие переводы также все чаще контролируются.Если они выглядят подозрительными.

Шутка в названии передачи? Это может закончиться звонком в полицию.

Некоторые рассматривают трансферные титулы как возможность шутить, в том числе, например, «за взяточничество», «за переворот» или «за оружие». Это кажется забавным, но У банков и правоохранительных органов нет чувства юмора в этом вопросе.

Такие записи могут привести к:

• Перерыв в передаче и призыв к разъяснению.
• Уведомления об услуге, если контент предполагает уголовное преследование.
• Временная блокировка банковского счета Пока дело не будет решено.

Как безопасно описать трансферы?

Чтобы избежать проблем, используйте нейтральные и точные трансферные титулыНапример:

• "Возврат средств", "аренда", "подарок на день рождения" Если это трансфер между друзьями или семьей.
• Фотография No X, оплата услуг ? - если передача связана с деловой сделкой.
• «Погашение кредита в соответствии с договором» - в случае возврата.

Если вы сдаете Более высокая сумма пожертвованияЭто того стоит. Официальное соглашение и, при необходимости, сообщить об этом в налоговую инспекцию, чтобы избежать подозрений в уклонении от уплаты налогов.

Будьте осторожны, прежде чем нажать «отправить»

Хотя название передачи кажется незначительной деталью, она может иметь серьезные последствия. Некоторые ключевые слова могут вызвать банковский контроль, налоговую службу и даже привести к вмешательству правоохранительных органов..

Чтобы избежать проблем:

• Не вводите юмористические или неоднозначные фразы.
• Внимательно опишите переводы, особенно когда речь идет о больших суммах..
• Если вы делаете пожертвование или кредит, задокументируйте сделку..

Перед отправкой перевода, Подумайте о том, что вы пишете в заголовке.. Это может избавить вас от многих неприятностей.