Судья заблокировал антикартельное правило казначейства, направленное на операции с наличными в размере 200 долларов Вдоль границы

Автор: Том Озимек, The Epoch Times (подчеркните наш),

Федеральный судья в Техасе временно заблокировал новую политику администрации Трампа, направленную на трансграничные транзакции с небольшими долларами, направленные на пресечение отмывания денег картеля; На стороне двух компаний, которые утверждали, что это наносит ущерб их деятельности и отпугивает клиентов.

Американский и техасский флаг развевается перед горизонтом Эль-Пасо и Сьюдад-Хуарес в Эль-Пасо, штат Техас, 23 сентября 2022 года. Джо Рэдл / Getty Images

Постановление от 24 июня, Окружной судья США Леон Шидлоуер вынес постановление о временном запрете Корпорация Валута и Топливный центр Пайана, два бизнеса по оказанию денежных услуг в Эль-Пасо, Обнаружив, что они, вероятно, преуспеют в своем утверждении, что политика, требующая отчетов о денежных операциях до 200 долларов, была произвольной и капризной.

Политика, введенная Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) через географический целевой приказ (GTO), выпущенный 11 марта. Компаниям, предоставляющим денежные услуги, в 30 почтовых индексах по всей Калифорнии и Техасу необходимо подавать отчеты о валютных операциях на сумму от 200 до 10 000 долларов США. Ранее порог отчетности был установлен в размере 10 000 долларов США в соответствии с давно действующими правилами Закона о банковской тайне.

Новый мандат является частью более широкой инициативы администрации Трампа по назначению мексиканских наркокартелей террористическими организациями и прекращению их финансирования в США.Это было оправдано чиновниками как необходимое, чтобы помешать торговцам разделить большие суммы на более мелкие денежные операции, чтобы избежать обнаружения.

Но истцы, которые давали показания в начале этого года по соответствующему делу, заявили, что политика вместо этого заманила законопослушные предприятия в районах с высоким риском, отгоняя клиентов и подавляя сотрудников бюрократией. В судебных документах оба описывали, что они не спали до поздней ночи, чтобы заполнить документы, и отказывались от постоянных клиентов, не желающих предоставлять личные данные, такие как номера социального страхования, чтобы конвертировать или передавать скромные суммы.

Эшли Лайт, совладелец Valuta, сказала, что бизнес ее семьи работал с начала 1980-х годов и только за 2024 год подала 123 отчета о валютных операциях.. Согласно новому правилу, она была вынуждена представить около 1600 отчетов за один месяц — взрыв в документах, по ее словам, угрожал жизнеспособности бизнеса.

«Один наемный работник и я увеличили наши часы примерно на 50 [%]. Я работаю примерно до 1:00 утра, просто выполняю CTR, — написал Лайт. "Непредоставление документов вовремя является правонарушением. Каждый поздний CTR может означать штраф в размере более 1400 долларов США или более 70 000 долларов США, если правительство решит, что нарушение является преднамеренным. Если Валута вообще промахнется, мы столкнемся с потенциально разрушительными штрафами. "

Андрес Паян-младший, который управляет заправочной станцией, которая также предоставляет услуги по кэшированию, сказал в документах, что многие из его клиентов чувствовали себя некомфортно из-за новых требований к идентификации. С момента вступления в силу ГТО Паян заявил, что потерял около 35 процентов своего бизнеса по обналичиванию чеков, а также вторичный доход, например, для товаров, которые клиенты могут купить.

В ответ адвокаты администрации Трампа утверждали, что GTO оправдана, потому что предприятия по обслуживанию денег вдоль юго-западной границы «особенно уязвимы» к злоупотреблениям картелями, которые отмывают незаконные доходы через финансовую систему США. Они также оспорили заявленное бремя соблюдения нового правила, назвав его «преувеличенным». Но даже если суд должен был предоставить помощь, требуемую истцами, он должен сделать это узко, адаптируя решение так, чтобы оно применялось только к предприятиям, участвующим в иске, а не освобождать GTO в отношении всех предприятий в охваченных районах в Техасе или в другом месте.

Судья встал на сторону истцов, но скорректировал постановление таким образом, что оно только защищает Топливный центр Валуты и Пайана от дальнейшего применения. Это означает, что другие компании, которые не присоединились к иску, не покрываются.

В своем решении Шидлоуер отметил, что правительство не смогло справиться с реальными последствиями географического дизайна правила, которое наказывает предприятия, основанные исключительно на границах почтового индекса. Он указал на Yarbrough Drive, улицу Эль-Пасо, которая разделяет два смежных почтовых индекса — один из которых покрывается заказом, а другой нет — и сказал, что член картеля «может просто пересечь» улицу, чтобы избежать требований.

"Невинные компании могут оказаться в крайне неблагоприятном положении, если они расположены на «неправильной» стороне улицы Эль-Пасо.Он написал, назвав ГТО «полностью беззубым» с точки зрения правоприменения.

Это дело является одним из нескольких юридических вызовов ГТО. Федеральные судьи в Калифорнии и Техасе ранее выносили предварительные судебные запреты, но эти постановления применялись только к ограниченному числу истцов. Поскольку решения Валуты и Паяна не были охвачены ранее вынесенными решениями, несмотря на то, что они дали показания по этим искам, они подали новый иск в июне в поисках защиты.

GTO нацелена на почтовые индексы в шести округах вдоль границы США и Мексики: Империал и Сан-Диего в Калифорнии и Кэмерон, Эль-Пасо, Идальго, Маверик и Уэбб в Техасе. Чиновники утверждают, что эти области создают повышенные риски для незаконной финансовой деятельности, связанной с трансграничной торговлей наркотиками.

The Epoch Times обратилась в министерство финансов с просьбой прокомментировать решение Шидлоуера от 24 июня и планирует ли администрация обжаловать или изменить ГТО в свете выводов суда.