Американцы потеряли $5,6 млрд в криптовалютных аферах в прошлом году

Автор: Чейз Смит, The Epoch Times

Американцы потеряли более $5,6 млрд из-за мошенничества с криптовалютами в 2023 году, что значительно больше, чем в предыдущие годы, согласно новому отчету ФБР.

Центр жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3) Более 69 000 жалоб, связанных с мошенничеством с криптовалютами, что на 45% больше потерь по сравнению с предыдущим годом. Об этом говорится в докладе от 9 сентября.

Хотя эти жалобы, связанные с криптовалютами, составили 10% от общего числа жалоб на финансовое мошенничество, они составили почти половину всех финансовых потерь, сообщенных ФБР.

«Поскольку использование криптовалюты в мировой финансовой системе продолжает расти, то же самое происходит и с ее использованием преступными субъектами». Майкл Нордуолл, помощник директора Отдела уголовных расследований ФБР, сказал в отчете.

Согласно отчету, инвестиционные махинации были наиболее значительным фактором этих потерь, составив 3,96 миллиарда долларов, или 71% всех потерь, связанных с криптовалютой.

В отчете упоминаются мошенники, которые используют платформы социальных сетей, приложения для знакомств и сетевые сайты, чтобы завоевать доверие жертв, прежде чем убеждать их инвестировать в поддельные схемы криптовалюты.

Эти аферы часто включают в себя демонстрацию жертвам поддельной прибыли для поощрения дальнейших инвестиций, но когда жертвы пытаются вывести свои средства, их просят заплатить дополнительные сборы или налоги, которые они никогда не взыскивают.

Другие формы мошенничества, включая мошенничество с технической поддержкой, выдачу себя за правительство и мошенничество в колл-центре, также были заметны. Мошенничество в колл-центре составляет около 10% потерь, связанных с криптовалютой.

Примером мошенничества с технической поддержкой являются преступники, выдающие себя за представителей службы поддержки клиентов и направляющие жертв на оплату несуществующих услуг с использованием криптовалюты.

«Децентрализованный характер криптовалюты, скорость необратимых транзакций и способность переводить стоимость по всему миру делают криптовалюту привлекательным средством для преступников, создавая проблемы для восстановления украденных средств», — сказал Нордуолл.

«Как только физическое лицо отправляет платеж, получатель владеет криптовалютой и часто быстро переводит ее на счет за рубежом для целей вывода денежных средств. "

Рост мошенничества с криптовалютами особенно сильно ударил по пожилым американцам. В то время как люди старше 60 лет составили всего 24 процента от общего числа жалоб, они сообщили о самых высоких финансовых потерях, составив 1,65 миллиарда долларов.

Молодые поколения пострадали меньшеТе, кому меньше 20, теряют 14,7 миллиона долларов, а затем те, кому за 20, теряют 168,5 миллиона долларов, те, кому за 30, теряют 693,7 миллиона долларов, те, кому за 40, теряют 843,8 миллиона долларов, а те, кому за 50, теряют 901 миллион долларов.

Некоторые штаты пострадали от мошенничества сильнее, чем другие. В пятерку крупнейших штатов по убыткам от мошенничества с криптовалютами вошли Калифорния ($1,15 млрд), Техас ($411,9 млн), Флорида ($390,2 млн), Нью-Йорк ($317,3 млн) и Нью-Джерси ($179,4 млн).

Наименее всего пострадали Вермонт ($4,8 млн), Мэн ($5,9 млн), Северная Дакота ($6,5 млн), Вайоминг ($7,3 млн) и округ Колумбия ($8,3 млн).

Отчет предлагает несколько советов для людей, чтобы защитить себя от мошенничества с криптовалютами. Он подчеркивает важность проверки законности инвестиционных возможностей, особенно когда люди встречаются в Интернете или через нежелательные контакты.

ФБР советует никогда не отправлять криптовалютные платежи частным лицам или компаниям без тщательного изучения их.

Кроме того, людям настоятельно рекомендуется быть осторожными с компаниями, утверждающими, что они могут восстановить потерянную криптовалюту, поскольку многие из этих услуг взимают авансовые сборы и сами могут быть мошенническими.

Агентство призывает пострадавших подавать жалобы в IC3, даже если никаких финансовых потерь не произошло.

Для дальнейшей защиты жертвы должны незамедлительно сообщать о любой подозрительной деятельности в IC3. ФБР подчеркнуло важность своевременной и точной отчетности, помогающей правоохранительным органам отслеживать и возвращать потерянные средства.