Европейский союз запретит анонимные крипто- и конфиденциальные токены к 2027 году

Автор Zoltan Vardai через CoinTelegraph.com,

Европейский союз намерен ввести широкие правила борьбы с отмыванием денег (AML), которые запретят токены, сохраняющие конфиденциальность, и анонимные учетные записи криптовалюты с 2027 года.

Согласно новому Регламенту по борьбе с отмыванием денег (AMLR), кредитным учреждениям, финансовым учреждениям и поставщикам услуг криптоактивов (CASP) будет запрещено поддерживать анонимные учетные записи или обрабатывать криптовалюты, сохраняющие конфиденциальность, такие как Monero и Zcash.

"Статья 79 ОДСБ устанавливает строгие запреты на анонимные счета [...]. Кредитным учреждениям, финансовым учреждениям и поставщикам услуг криптоактивов запрещено вести анонимные учетные записи, говорится в руководстве AML, опубликованном Европейской криптоинициативой (EUCI).

Справочник AML. Источник: EUCI

Регулирование является частью более широкой структуры AML, которая включает банковские и платежные счета, сберегательные книжки и сейфовые депозитные ячейки, «счета криптоактивов, позволяющие анонимизировать транзакции» и «счета с использованием монет, повышающих анонимность». "

«Правила (AMLR, AMLD и AMLAR) являются окончательными, и то, что остается, — это «тонкая печать» — то есть интерпретация некоторых требований через так называемые имплементационные и делегированные акты», — сказала Вьяра Савова, старший политический руководитель EUCI.

Она добавила, что большая часть реализации будет осуществляться через так называемые имплементационные и делегированные акты, которые в основном обрабатываются Европейским банковским органом:

Это означает, что ИКЕС по-прежнему активно работает над этими актами второго уровня, обеспечивая обратную связь с публичными консультациями, поскольку некоторые детали осуществления еще предстоит доработать. "

«Тем не менее, более широкая структура является окончательной, поэтому централизованные криптопроекты (CASP в рамках MiCA) должны учитывать ее при определении своих внутренних процессов и политики», — сказала Садова.

ЕС усилит надзор за поставщиками криптовалютных услуг

В соответствии с новой нормативной базой, CASP, действующие как минимум в шести государствах-членах, будут находиться под непосредственным надзором AML.

На начальном этапе AMLA планирует отобрать 40 организаций, по крайней мере, по одному юридическому лицу на государство-член. Процесс отбора начнется 1 июля 2027 года.

AMLA будет использовать «пороги существенности», чтобы гарантировать, что для прямого надзора рассматриваются только фирмы с «существенным присутствием операций в нескольких юрисдикциях». "

Пороги включают «минимум 20 000 клиентов, проживающих в принимающем государстве-члене», или общий объем транзакций более 50 миллионов евро (56 миллионов долларов США).

Другие заметные меры включают обязательную проверку клиентов по сделкам выше 1000 евро (1100 долларов США).

Эти обновления происходят по мере того, как ЕС усиливает свой регулирующий надзор за криптоиндустрией, опираясь на предыдущие меры, такие как регулирование рынков криптоактивов (MiCA).