Срочное послание полякам! Фиск знает о каждой сделке. У вас 75% налогового риска.

Вы купили подержанный автомобиль за наличные? Вы финансировали ремонт из долгосрочных сбережений? Или вы регулярно продаете товары в Интернете? Фискус следит за тобой и точно знает, сколько ты тратишь. Новые технологии сделали практически невозможным избежать контроля, а Национальная налоговая администрация получила инструменты, о которых раньше могла только мечтать. Вопрос уже не в том, когда, а в том, согласуются ли ваши расходы с заявленным доходом.

STIR анализирует банковские операции в режиме реального времени, DAC7 отслеживает онлайн-продажи, а передовой искусственный интеллект безошибочно сравнивает ваши расходы с официальным доходом. Результат? В 2024 году эффективность налогового контроля составила 99%. Практически каждый инициированный аудит обнаруживает нарушения. Новая эра налогового контроля требует от каждого поляка максимальной осторожности и финансовых мер, чтобы избежать драконовских штрафов.

DAC7 и Allegro/OLX: Ваши сделки под наблюдением KAS

из Июль 2024 года Все торговые платформы, работающие в Европейском Союзе, включая популярные Allegro и OLX в Польше, обязаны сообщать о транзакциях в Национальную налоговую администрацию. Это прямое следствие директивы ЕС DAC7, о которой сообщает Forsal.pl. Это означает, что каждая продажа, сделанная на этих порталах, автоматически передается в IRS, что дает полное представление о вашей торговой деятельности в Интернете.

Статистика OLX вызывает тревогу: "В первые месяцы 2025 года частные лица опубликовали более 1,24 млн объявленийв котором стоимость предметов превысила 1000 злотых. Налог PCC, т.е. гражданско-правовой налог 2%. К сожалению, большинство поляков этого не знают. Если вы покупаете что-либо дороже 1000 злотых - телефон, велосипед, бытовую технику - у частного лица, вы, как покупатель, должны заплатить этот налог. Fiskus теперь имеет полный доступ к данным об этих транзакциях через отчеты платформы, что делает эту обязанность практически невозможной и грозит серьезными последствиями.

Счета компании заблокированы в течение 72 часов - и что это значит для вас?

IT-система Палаты Клиренса (STIR) - это настоящая революция в налоговом контроле, ориентированная на финансовые потоки. Как поясняет портал inEwi.pl, STIR анализирует трафик на корпоративных банковских счетах в режиме реального времени и может сразу обнаружить даже самые мелкие нарушения. Самое главное, система может заблокировать аккаунт компании на 72 часа.в случае серьезных подозрений в совершении налогового правонарушения на срок до 3 месяцев. Это беспрецедентная власть, которая позволяет фискальным органам действовать быстро и парализовать деятельность подозреваемых организаций.

Только в прошлом году обнаружена Mazowiecka KAS, благодаря использованию STIR 38 компаний подозреваются в вымогательстве 50 млн злотых. «Система проверяет трафик в реальном времени в аккаунтах и благодаря продвинутым алгоритмам способна обнаруживать неровности», — объясняет механизм inEwi.pl. Хотя STIR в основном касается компаний, он косвенно затрагивает всех. Это дает IRS полное представление о движении денежных средств в экономике, что позволяет определить связи и нестандартные операции, которые могут указывать на сокрытие доходов или финансирование незаконной деятельности. Это сигнал о том, что время свободных, незарегистрированных денежных потоков прошло.

Социальные сети как доказательство? Фикус видит твой образ жизни

Отдых на Мальдивах при официальной зарплате 3000 злотых в месяц? Новый BMW в гараже, когда вы показываете убыток в налоговой декларации? Фискус давно отмечал, что социальные сети, такие как Instagram и Facebook, являются реальным источником информации о реальном финансовом положении налогоплательщиков. То, что вы публикуете в Интернете, может быть использовано в качестве доказательства в процессе получения нераскрытого дохода.

Господин Томаш из Варшавы узнал об этом сам. Он руководил небольшой компанией в течение многих лет, официально заявляя о небольшом доходе. При этом он регулярно публиковал фотографии из дорогих ресторанов и зарубежных поездок. Налоговая служба, используя алгоритмы анализа его профиля в социальных сетях, сравнила его образ жизни с декларируемыми доходами и инициировала разбирательство. Эффект? Томасу пришлось заплатить 75% налога на сумму, которую он не смог доказать. Это не единичный случай – искусственный интеллект уже способен улавливать такие несоответствия автоматически, и любой, кто может похвастаться роскошью без покрытия в официальных доходах, должен рассчитывать с интересом на IRS.

Налог в размере 75%: Больше никаких «сбережений под подушкой»

Худшей новостью для тех, кто не может доказать происхождение своих денег, является драконовское наказание. Если налоговая служба обнаружит, что ваши расходы не покрываются налогооблагаемым доходом, Это займет до 75% спорной суммы. Это не теоретическая угроза - Верховный административный суд (ВАС) уже подтвердил сотни таких решений, что является четким сигналом для всех налогоплательщиков.

Пример из Варшавы: брак купил недвижимость за 320 тысяч злотых, но не смог задокументировать происхождение 27 тысяч злотых. Приговор? Они заплатили более 20 тыс. злотых, ровно 75% от недокументированной суммы. "Обязанностью налогоплательщика является демонстрация того, что его расходы покрываются за счет облагаемых налогом источников дохода.- АНБ вынесло решение в решении, цитируемом порталом Law.pl. Сохранение «под подушкой» без каких-либо документов, подтверждающих их законное происхождение, больше не является оправданием, которое работает. Любая крупная сделка или расходы должны подтверждаться убедительными доказательствами.

Как защитить себя от контроля? Ключевые шаги для всех

Если вы думаете, что эти изменения не относятся к вам, потому что вы «нормальный» налогоплательщик, то вы ошибаетесь. Новые технологии применяются ко всем, кто делает большие расходы или продает онлайн. Чтобы избежать финансовых проблем в 2025 году, примените следующие принципы:

• Документируйте все: Каждый крупный доход – продажа автомобилей, наследование, компенсация, выплата от компании – должен иметь четкий источник и быть задокументирован договорами, банковскими выписками или другими официальными документами.
• Используйте электронный банкинг: Банковские выписки являются лучшим доказательством законного происхождения денег. Избегайте крупных денежных операций без документации, поскольку они являются первым сигналом тревоги для KAS.
• Формализовать семейные кредиты: Если вы занимаете деньги у своей семьи или друзей, заключите письменное соглашение и сообщите об этом в налоговую инспекцию по форме PCC-3. Без этого налог будет рассматривать кредит как нераскрытый доход.
• Архивные документы: Храните все финансовые доказательства в течение как минимум 5 лет. Сканируйте документы и сохраняйте их в облаке в качестве защиты от потери.
• Будьте осторожны с социальными сетями: Если вы публикуете фотографии роскошного образа жизни, убедитесь, что у вас есть документация, подтверждающая законные источники финансирования. Ваша онлайн-жизнь под наблюдением.

Новая эра требует нового мышления. Проверки становятся точными

Как ни парадоксально, количество налоговых проверок в Польше сокращается, но их эффективность резко возрастает. В 2024 году было начато 9,3 тыс. проверок - на 24% меньше, чем годом ранее. Однако, Эффективность была ошеломляющей на 99%Об этом сообщает портал PIT.pl. Это означает, что если вы заинтересованы в налоге, он почти наверняка обнаружит нарушения.

"У столярного завода появляется все более совершенные инструменты для проверки предпринимателей, включая STIR или JPK. Они позволяют гораздо точнее подбирать субъекты, которые могли бы нарушать налоговое законодательство, — объясняет Марцин Отренба, налоговый консультант из Университета WSB Мерито. Время, когда большие расходы можно было перевести как «сбережения из дома» без документов, определенно закончилось. Более того, Дефицит госбюджета приближается к 300 млрд злотых Это создает дополнительное давление для усиления контроля. Каждое золото, скрытое от налогообложения, становится мишенью для все более изощренных методов обнаружения. Дело не в страхе, а в подготовке. В этой игре выигрывает не тот, у кого больше денег, а тот, кто может доказать, что заработал его легально.