Заблокированный перевод из-за одного слова в заголовке? Такие ситуации являются не исключением, а все более распространенным эффектом автоматизированных банковских систем безопасности. Примеры пользователей показывают, как легко попасть в ловушку алгоритма даже в совершенно невинных ситуациях.
Алгоритм не знает контекста: название трактуется как государство, подлежащее санкциям
Неприметная ситуация – Трансфер в теннис между друзьями Это стало бюрократическим недоразумением. Один из пользователей платформы X (ранее Twitter) рассказал, как его перевод был остановлен банком. Причина? В заголовке передачи есть слово. Куба ?Что в данном контексте было только имя получателя.
Однако, Банковская система рассматривала слово «Куба» как отсылку к государству. подпадающих под санкции — КубаЕС, США и ООН ввели финансовые ограничения. Для трансфера достаточно было остаться сразу заблокированныйБанк попросил телеведущего Дополнительные пояснения.
Комиксы против геополитики: Второй случай и столь же абсурдная блокада
Это не первый раз. Банковский алгоритм «видит» то, чего не существует. В другом случае редактор сайта Bankier.pl отправил перевод купить комиксы. Проблема была в иностранном финансовом институте, который, видимо, автоматически разделил слово «коммиксы» и... обнаружил в нем фрагмент. Коми ?.
Республика Коми является частью Российской Федерации, которая также расположена в санкционном списке. Передача была остановлена, хотя причин бояться не было.
Какой лучший способ избежать? Слова, которые могут вызвать подозрения у банков
Хотя случаи с «кубой» или «коммиксами» могут показаться смешными или абсурдными, они показывают, что Антимошеннические системы не анализируют контекст, а только ключевые слова.. И этого достаточно, чтобы вызвать проблемы.
Банки считают, что не использовать в терминах трансферных титуловкоторые могут быть квалифицированы как подозреваемые или связанные с преступной деятельностью. Примерами таких фраз являются:
- Наркотики
- секс
- Харлот
- выкуп
- бомба
Хотя многие пользователи используют такие слова в шутку, Банковские системы относятся к ним серьезно.. В результате сделка может быть заблокирована и телеведущему придется объяснять консультанту, что он имел в виду.
Безопасность против удобства — что преобладает?
Банки утверждают, что такие меры возникают из обязательства применять процедуры. AML (Антиотмывание денег) и противодействие финансирование терроризма. Фильтры ключевых слов Это стандартный инструмент для автоматического обнаружения подозрительных транзакций, используемый как в Польше, так и во всем мире.
Проблема в том, Автоматизация не учитывает контекст или намерения пользователя.. То, что очевидно для клиента, например, имя друга или название шутки, может означать сигнал тревоги.
В результате количество случаев, когда Невинные передачи идут под радаромПользователи сталкиваются с дополнительной бюрократией. Хотя процедуры предназначены для защиты от реальной угрозы, Чрезмерная чувствительность фильтров может создать разочарование и ненужные препятствия..
Как избежать проблем? Практические советы для пользователей
Чтобы минимизировать риск блокировки трансфера, стоит соблюдать несколько простых правил:
- Избегайте географических названийкоторые могут совпадать с названиями стран, подпадающих под санкции (например, Куба, Иран, Коми).
- Не используйте слова, которые могут указывать на преступные действия.Даже в виде шутки.
- Поддерживайте нейтралитет и точность Например, напишите «возврат на обед 17.05» вместо «искаженный на ужин».
- Если перевод заблокированСвяжитесь с банком и Объяснить контекст сделки.
Технологии не могут заменить здравый смысл
Описанные случаи ясно показывают, что Даже лучшие алгоритмы могут совершать ошибки.Если они не понимают контекста. Банковские системы работают по строгим правилам и ключевым словам — они не способны отличить название от страны или шутку от реальной опасности.
Поэтому осторожность и Передача титулов с большей ответственностью. Это не просто формальность, но иногда это так. Избегайте ненужного стресса или задержки при осуществлении платежей.
Больше здесь:
Одно слово и передача заблокирована. Вот список, который может вас удивить.
