Citigroup случайно зачислила 81 триллион долларов на счет в колоссальном событии «Ближайшая мисс»

Попытка Citigroup кредитовать клиентский счет всего за 280 долларов была совершенно неправильной, и вместо этого гигант финансовых услуг кредитовал его на 81 триллион долларов., Financial Times сообщил. Колоссальная ошибка подрывает стремление компании убедить регуляторов в том, что она исправила операционные недостатки, которые преследовали ее в течение многих лет.

Ошибка осталась незамеченной платежным работником, и сотрудник банка, ответственный за проверку платежа, прежде чем он был одобрен для обработки, как только начался следующий рабочий день. Только через 90 минут после публикации сообщения третий сотрудник Citigroup увидел что-то ужасно неправильное в денежных балансах банка. тот Время Сообщения со ссылкой на внутреннее резюме инцидента, который он получил, а также воспоминания двух людей, осведомленных о мега-ошибке. Никакие деньги фактически не ушли из банка.

Генеральный директор Citigroup Джейн Фрейзер охарактеризовала проблемы компании как ее «главный приоритет» (Лам Йик)Bloomberg)

«Ближайшая промах» скрывалась от общественности и инвесторов почти год.Как это произошло в апреле прошлого года. Citi раскрыла его как Федеральному резерву, так и Управлению контролера валюты (OCC). В свою защиту Citi заявила, что «детективный контроль быстро выявил ошибку ввода между двумя учетными записями Citi, и мы отменили запись», добавив, что эти средства контроля также остановили бы любые средства, покидающие банк. "

Близкий промах определяется как обработка транзакции с неправильной суммой, в которой учреждение в конечном итоге возвращает средства. Citi вполне может быть королем Мисс, с 10 близкими промахами в 1 миллиард долларов или более только в 2024 году. После того, как в 2023 году их стало 13, Время отчеты.

"Несмотря на отсутствие каких-либо последствий для банка или нашего клиента, Этот эпизод подчеркивает наши постоянные усилия по дальнейшему устранению ручных процессов. Автоматизация управления, — сказал Citi.

The Таймс Источники говорят, что проблема началась с экрана компьютера, который заблокировал четыре транзакции, направляющиеся на депозитный счет в Бразилии. Этот экран пометил платежи как потенциальные нарушения режима санкций правительства США. Чтобы обойти это препятствие, техническая команда Citi попросила процессор вручную ввести кредит в размере 280 долларов США. редко используемый процесс обхода, в котором поле суммы по умолчанию составляет 15 нулей, которые должны быть удалены вручную;. В этом случае некоторые из этих нулей явно не были. Непонятно, почему цифры предполагаемых 280 долларов не совпадают с ошибочным кредитом в 81 триллион долларов.

Чтобы представить 81 триллион долларов в перспективе, рассмотрим, что текущий показатель денежной массы США M2 составляет «всего» 21,5 триллиона долларов. The ВремяСообщение об этой ошибке появилось почти через пять лет после того, как Citi случайно отправила 900 миллионов долларов кредиторам. Участвовал в драке из-за долга Ревлона. Вместо того, чтобы выплатить 7,8 миллиона долларов от имени Revlon, Citi погасила весь остаток кредита. Несколько кредиторов отказались вернуть деньги. Несмотря на интенсивные судебные разбирательства, Citi не смогла вернуть 500 миллионов долларов.

Это фиаско свергло тогдашнего генерального директора Майкла Корбата. Фирма была осыпана штрафами и обслуживалась с согласия заказов. В соответствии с которым регулирующие органы потребовали от фирмы устранить ее эксплуатационные недостатки под жестким, навязчивым надзором агентств.

В памятном инциденте 2022 года а Сотрудник Citi в одиночку спровоцировал внезапный обвал на европейских фондовых рынках Это стало причиной непреднамеренной продажи огромной корзины акций на 444 миллиарда долларов из 13 разных стран. В прошлом году британские регуляторы оштрафовали Citi на $78 млн.

Citigroup по-прежнему страдает от проблем и платит дорогую цену. В прошлом году ФРС и OCC наложили на фирму штраф в размере 136 миллионов долларов за неспособность исправить проблемы контроля рисков и управления данными.. Преемница Корбата Джейн Фрейзер говорит, что исправление катящегося регуляторного кластера является ее «главным приоритетом». The Время Отчет не поможет укрепить доверие регуляторов или клиентов.