Чарли Хавиц получил 7-летний тюремный срок за мошенничество с JPMorgan

dailyblitz.de 3 месяцы назад

Чарли Хавиц, основатель стартап-компании, которая стремилась улучшить то, как студенты обращаются за финансовой помощью и которая наиболее известна тем, что обманывает крупнейший в мире коммерческий банк (если честно, несколько банков в Китае больше, но все они принадлежат государству), был приговорен в понедельник к более чем семи годам тюремного заключения за мошенничество с JPMorgan. Изъять из 175 миллионов долларов, сильно преувеличив количество студентов, которым он служил.

33-летняя Хавиц была приговорена в федеральном суде Манхэттена за мартовское осуждение судьей Элвином К. Хеллерштейном, который сказал, что она совершила «большое мошенничество», обманув банковского гиганта летом 2021 года. Она сделала ложные записи, которые сделали так, что казалось, что у компании, называемой Frank, было более 4,25 миллиона клиентов, когда у нее было менее 300 000.

Фрэнк, которую JPMorgan закрыл в начале 2023 года после того, как потратил кучу денег, не делая никакой должной осмотрительности, сделал вид, что предлагает инструмент, чтобы помочь студентам заполнить их бесплатное приложение для федеральной студенческой помощи, или Fafsa, которое требуется большинством колледжей при принятии решений о финансовой помощи. Исполнительный директор JPMorgan показал, что банк ошибочно полагал, что Bank of America также делает ставку на Фрэнка. На самом деле, Capital One Financial Corp. отозвала предложение в размере 125 миллионов долларов США по нормативным, маркетинговым и технологическим вопросам в тот же день, когда JPMorgan сделал заявку на компанию Хавиц.

Руководители JPMorgan свидетельствовали на суде, что они надеялись получить миллионы новых, молодых клиентов через Frank Deal, что сделало Хависа управляющим директором и руководителем студенческих решений в банке. Но банк начал внутреннее расследование после того, как маркетинговая кампания по электронной почте для пользователей Frank дала только 10 новых контрольных счетов.

Присяжные заседатели слышали от ученого, который Хавис заплатила 18 000 долларов за создание «синтетических» пользовательских данных для JPMorgan во время ее переговоров с банком.. Главный инженер Фрэнка дал показания, что он отказался создавать такие данные для Хависа, потому что опасался, что это может быть незаконно.

Судья сказала, что Хавиц собрала «очень мощный список» ее благотворительных акций, в который входили организация столовых для бездомных, когда ей было 7 лет, и разработка карьерных программ для бывших заключенных женщин.

«Ты хороший человек», — сказал Хеллерштейн Хавису. «Ты сделал плохое дело, и я должен тебя наказать. " В дополнение к тюремному сроку он приказал ей конфисковать 22,4 миллиона долларов.

«Я глубоко сожалею и прошу от всего сердца прощения», — сказала Хавиц сквозь слезы перед вынесением приговора. Если бы это было в моей власти, я бы никогда больше не сделал тех же ошибок, ни за деньги, ни за признание, ни за что-либо. Члены семьи, присутствовавшие в первом ряду зала суда, также плакали, когда говорила Хавиц.

В судебных документах адвокаты отметили, что Хавиц столкнулась с чрезвычайной общественной проверкой, разрушением репутации и профессиональным изгнанием, «делая ее именем нарицательным», так же, как Элизабет Холмс стала синонимом ее компании по анализу крови, Theranos. Что, учитывая, что обе женщины являются преступниками, вряд ли шокирует.

Адвокат защиты Рональд Салливан сказал Хеллерштейну, что его клиент сильно отличается от Холмса, потому что то, что она создала, на самом деле работало, в отличие от Холмса, «у которого не было реальной компании» и чей продукт «фактически подвергал опасности пациентов». "

В поисках 12-летнего тюремного заключения для Хависа прокуроры процитировали текст 2022 года, который Хавис отправила коллеге, в котором она назвала «смешным», что Холмс получил более 11 лет тюрьмы.

Прокуроры попросили Хеллерштейна подать в суд на жесткий приговор, назвав преступление «наглым мошенничеством», которое она предприняла, чтобы заставить JPMorgan заплатить гораздо больше за свою компанию, чем это стоило в сделке сентября 2021 года. Адвокаты Хавиц в понедельник предложили приговор «в районе 18 месяцев». Они назвали ее действия «единственной ошибкой в суждении» и заявили, что убыток «не имеет значения» для такого крупного банка, как JPMorgan.

Хеллерштейн в значительной степени отвергает аргументы о том, что он должен быть снисходительным, потому что в результате приобретения «28-летний против 300 инвестиционных банкиров из крупнейшего банка в мире».

«Мошенничество — это мошенничество, независимо от того, перехитрили ли вы кого-то умного или глупого», — сказал судья, добавив, что он был сосредоточен на «ее поведении, а не глупости JPMorgan». Тем не менее, он сказал, что JPM «имеет много причин винить себя» после того, как не смог выполнить адекватную проверку. Однако он быстро добавил, что «наказывает ее поведение, а не глупость JPMorgan». "

Салливан сказал, что банк поспешил с переговорами, потому что опасался, что другой банк сначала приобретет Фрэнка.

Однако прокурор Мика Фергенсон заявил, что JPMorgan «не получил функционирующий бизнес» в обмен на свои инвестиции. "Они приобрели место преступления. "

Фергенсон сказала, что Хавис была движима жадностью, когда увидела, что может присвоить 29 миллионов долларов от продажи своей компании.

«Госпожа Хавиц болталась перед ней, и она солгала, чтобы получить это», — сказал он.

Хавиц сказала, что ей «привиделось, что моя неудача превратила что-то значимое во что-то печально известное». Она сказала, что сделала выбор, о котором я буду сожалеть всю свою жизнь. "

Хавиц, которая живет во Флориде, была освобождена под залог в 2 миллиона долларов с момента ее ареста в 2023 году. Это означает, что она разумно тратила деньги, которые украла у JPM.

На суде Хавиц, выпускник Уортонской школы бизнеса Университета Пенсильвании, был осужден за заговор, банковское мошенничество и мошенничество с проводами. Привлекая явно невежественных инвесторов, таких как генеральный директор Apollo Марк Роуэн (не путать с Леоном Блэком из Apollo, который имел дело даже с молодыми женщинами), Хавиц был одним из нескольких молодых основателей стартапов с элитным прошлым, осужденных за мошенничество в последние годы. В группу входят Сэм Бэнкман-Фрид из FTX и Элизабет Холмс из Theranos Inc.

Ее адвокаты утверждали, что JPMorgan преследовал Хавиц, потому что у него было раскаяние покупателя.

** **