Банки ужесточают контроль: новые правила блокировки счетов и транзакций

В последние месяцы польские банки начали Новые правилакоторый может привести к блокировать аккаунты и Прекращение сделок клиентов. Эти поправки направлены на повышение финансовой безопасности и соблюдение действующего законодательства.

Одной из основных причин блокировки аккаунтов является Никакого обновления персональных данных клиентами. Банки регулярно напоминают о необходимости обновления информации. адрес проживания, номер удостоверения личности это Налоговое резидентство. Невыполнение этого обязательства может привести к временная блокировка счета.

Другой причиной является Подозреваемый в отмывании денег или Финансирование терроризма. Согласно законодательству о борьбе с отмыванием денег (AML), банки обязаны контролировать транзакции и проверять источники дохода клиентов. При обнаружении подозрительных операций финансовые учреждения могут заблокировать счет до разрешения дела.

Новые правила в банках

С января 2025 года БанкОдин из крупнейших банков Польши внес изменения в правила, позволяющие блокировка аккаунтов, мобильных приложений и транзакций где есть подозрение, что они используются третьими лицами. Блокировка останется в силе до тех пор, пока клиент не подтвердит свою личность, которая направлена на защиту средств от мошенничества.

Аналогичные действия предпринимают и другие банки, которые вводят процедуры проверки и Мониторинг транзакций обеспечение финансовой безопасности клиентов.

Как избежать блокировки аккаунта?

Чтобы минимизировать риск блокировки аккаунта, стоит соблюдать несколько правил:

1. Регулярное обновление данных: Убедитесь, что вся информация в банке обновлена. Если вы измените свой адрес, номер телефона или идентификатор, немедленно сообщите об этом в банк.
2. Ответ на банковские сообщения: Если вы получите запрос на дополнительные документы или разъяснения по поводу сделки, отреагируйте быстро и предоставьте полную информацию.
3. Мониторинг сделок: Регулярно проверяйте историю операций на своем счете и немедленно обращайтесь в банк, если вы заметили несанкционированные транзакции.
4. Избегание подозрительных операций: Будьте осторожны при общении с неизвестными лицами или лицами. Если вы планируете крупные депозиты или снятие средств, пожалуйста, сообщите об этом банку и подготовьтесь к любым вопросам об источнике средств.

Если ваша учетная запись была заблокирована, первым шагом должен быть Контакт с банком Объяснить причину блокады. Банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие личность или происхождение мер. Работа с банком и быстрое предоставление необходимой информации может ускорить процесс разблокировки счета.

Если аккаунт заблокирован действием Национальная налоговая администрация (KAS)Процедура может быть более сложной. KAS имеет право блокировать банковские счета в случае подозрения в причастности к налоговым каруселям или другим финансовым нарушениям. В этой ситуации рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на налоговом праве.

Новые правила в польских банках направлены на повышение финансовой безопасности и предотвращение финансовых преступлений. Клиенты должны быть в курсе действующих правил и активно сотрудничать с банками во избежание неприятных ситуаций, связанных с блокировкой счета. Регулярное обновление данных, мониторинг транзакций и быстрое реагирование на банковские сообщения являются ключевыми мерами для обеспечения полного доступа к средствам.