В последние годы банки все более жестко проверяют источники финансирования клиентов. Ситуация, в которой недавно оказался клиент ING Bank Śląski, показывает, что сейчас не только налоговая инспекция требует объяснений, но и финансовые учреждения. Отправив звонок одному из своих клиентов, ING Bank Śląski открыто подчеркнул, что они должны доказать происхождение денег, которые влияют на их счета. Хотя это является серьезным препятствием для многих клиентов, банки объясняют, что это действия, которые соответствуют действующему законодательству и предназначены для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Почему банки требуют объяснений от клиентов?
Банки обязаны в соответствии с Законом от 1 марта 2018 года бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, проверять источники финансирования своих клиентов. На практике это означает, что, когда банк выявляет нарушения в транзакциях или на счете клиента, он может запросить разъяснения и документы, подтверждающие происхождение мер. То, что кажется подозрительным для банка, может включать внезапное увеличение поступлений на счет, особенно если это денежные переводы, которые банк не может проверить явно. Такие действия направлены как на защиту финансовых интересов банка, так и на противодействие возможной незаконной финансовой практике.
Клиентская ситуация ING Bank Śląski: Нет кредитного соглашения
Пример клиента ING Bank Śląski, который получил звонок от банка относительно происхождения средств, влияющих на его счет, показывает, что отсутствие документации, подтверждающей источник финансирования, может привести к серьезным проблемам. У мужчины, на счет которого повлияли дополнительные средства в виде кредита от коллеги, не было контракта на подтверждение сделки. Без такого документа ему грозит потеря доступа к средствам на его счету и даже подачу жалобы в налоговую инспекцию.
Банки объясняют свои действия: Финансовая безопасность и предотвращение отмывания денег
Отвечая на обвинения, банки объясняют, что их действия направлены на обеспечение финансовой безопасности своих клиентов и предотвращение отмывания денег. Хотя такой контроль может быть обременительным для клиентов, банки должны соблюдать законы и процедуры внутренней безопасности. Ввиду увеличения числа случаев отмывания денег и финансирования терроризма такие меры необходимы для поддержания целостности финансовой системы.
Как избежать проблем с банком?
Эксперт советует, если банк просит клиента объяснить источник финансирования, стоит как можно скорее обратиться в финансовое учреждение и объяснить ситуацию. Документирование происхождения денег может иметь решающее значение для предотвращения серьезных последствий. При отсутствии договора или иных документов, подтверждающих сделку, клиенту рекомендуется в кратчайшие сроки принять меры по урегулированию дела и предоставить банку необходимые документы.
Предложение ясное: осведомленность о правилах и сохранение соответствующей документации могут предотвратить финансовые проблемы, связанные с банковским контролем. Перед лицом все более жестких правил стоит убедиться, что наши финансовые операции понятны и соответствуют законам, чтобы избежать неприятных сюрпризов.
Игнатий Михаловский
ОСИНТ Научный сотрудник с опытом работы в международных журналистских проектах. Он публикует материалы более 20 лет для крупнейших релизов. В общественной деятельности занимался различными проектами и инициативами, направленными на повышение качества жизни людей, особенно бедных общин. Он также принимал участие в борьбе за права человека. Контакты: [email protected]
