Борьба с отмыванием денег — это случай использования стейблкоина, о котором никто не говорит

Автор Debanjan Chatterjee via CoinTelegraph.com,

На траекторию индустрии стейблкоинов сильно влияют враждующие фракции с противоположных сторон, обсуждающие возможное преступное использование..

Противники стейблкоина указывают на переводы незаконных средств.

Сторонники утверждают, что для выявления таких преступлений можно использовать прозрачный характер блокчейнов.

Недостаточная осведомленность о том, как глубокая интеграция стейблкоинов в глобальные финансы может стимулировать рост цен. Использование свойств блокчейна неизменности и прозрачности для борьбы с финансовыми преступлениямиДаже в традиционной финансовой сфере.

История стейблкоина

Индустрия стейблкоинов переходит от силы к силе, чему способствует повышенная ясность регулирования и значимые варианты использования. Способность содействовать более быстрым и экономически эффективным операциям, чем традиционные банковские рельсы, ускорила их внедрение во всем мире. Общая стоимость в обращении оценивается к северу от 200 миллиардов долларов.

Средний запас стейблкоинов в обращении во всех стейблкоинах. Источник: Всемирный экономический форум.

Теперь у нас есть множество технологических компаний, розничных гигантов и традиционных финансовых учреждений, выстраивающихся в очередь, чтобы выпустить свои собственные стейблкоины. Платежная экономика может быть на метафорической спиральной лестнице, которая восходит ко временам до Гражданской войны. В то время в США были сотни местных банков, каждый из которых выпускал свою собственную частную валюту для использования в качестве законного платежного средства. Несмотря на то, что эти валюты были частью повседневных платежей, они не были приняты слишком далеко от банка-эмитента. Оглядываясь назад, это, вероятно, держало непреднамеренную проверку на любую попытку запутать денежный след.

Отслеживание незаконного финансирования

В отличие от этого, с процветающей интероперабельностью кроссчейна можно с уверенностью предположить, что пользователям не придется прыгать через обручи, чтобы конвертировать одну стейблкоин в другой или любой другой цифровой актив. Это видение ближайшего будущего, отмеченное неустанными и мгновенными потоками капитала через юрисдикции, естественно, приводит к строгим правилам для решения проблемы незаконного финансирования.

Регулирующие ограждения для стейблкоинов требуют соблюдения самых высоких стандартов соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML). Удивительно, но доблесть самих стейблкоинов для усиления борьбы правоохранительных органов с финансовыми преступлениями еще не является частью крипто-духовного времени.

Стейблкоины, проходящие по всему миру на неизменяемых, прозрачных, публичных блокчейнах, добавляют зубы в глобальную борьбу с незаконным финансированием, обеспечивая отслеживаемость в международных финансах.

Старый мир

Архаичная структура традиционных финансов серьезно препятствует осуществлению инициатив по борьбе с преступностью. Это связано прежде всего с тем, что каждый банк или финансовое учреждение представляет собой огороженный сад, закрытую экосистему, в которой центральный орган контролирует все доступы, процессы и пользовательский опыт.

Специалисты по соответствию в каждом таком финансовом учреждении могут исследовать только финансовую деятельность, которая происходила строго в виртуальных стенах организации. Это часть всего комплекса коммерческих сделок любого предприятия, поскольку любая фирма или лицо обычно взаимодействует с несколькими финансовыми учреждениями.

Любой огороженный сад содержит только частичную картину своих клиентов.

Подозрительная активность Отчеты, поданные каждым банком, основаны на неполной картине их клиентов, что может привести к искажению уровня риска. Кроме того, это устаревшее затруднительное положение вызывает значительную неэффективность для правоохранительных органов, поскольку они должны отдельно получать доступ к записям от каждого финансового учреждения, к которым могла бы прикоснуться расследуемая организация, а затем тщательно сшивать полную картину.

Новый мир

Мир с гибкими международными потоками капитала на стейблкоинах позволит правоохранительным органам изучать подозрительные шаблоны, используя нефрагментированную, надежную и прозрачную информацию, собранную непосредственно из блокчейнов. Отслеживание в разных юрисдикциях не повлечет за собой судоходную волокиту.

На более продуманной ноте надежная экономика платежей стейблкоинов будет стимулировать рутинные потоки капитала от традиционных финансовых организаций к блокчейнам и наоборот.

Доходы от преступлений в реальном мире, таких как торговля людьми, торговля наркотиками и насильственные преступления, а также крипто-преступления, такие как децентрализованные финансовые взломы, вымогатели и крипто-мошенничество, могут быть отмыты в сочетании традиционных финансов и крипто-продуктов.

Использование живых данных из блокчейнов в инициативах AML может обеспечить оперативную разведку даже о преступных организациях, которые в основном используют банки для размещения трофеев своих преступлений.

Наглядным примером в последнее время является финансовое преступление уклонения от санкций, при котором санкционные фонды взаимозаменяемо перетекают как через банковские, так и через стейблкоины в попытке отмыть те же самые санкции.

Дорога впереди

Появление повсеместной инфраструктуры стейблкоинов будет творить чудеса, чтобы продемонстрировать мировому сообществу комплаенс, как повсеместная прозрачность публичных блокчейнов позволяет молниеносно и сложно реагировать на предотвращение и обнаружение незаконных финансов.

Это может стимулировать столь необходимое сотрудничество между подразделениями по борьбе с преступностью в традиционных финансах и криптовалютах, причем каждый из них обменивается соответствующими разведданными для перекрестного опыления.

Хранители традиционных финансовых продуктов еще не признали, что метафорические хлебные крошки, разбросанные по блокчейнам, могут использоваться в качестве обоснованных сигналов для вывода о намерениях пользователей. Индустрия стейблкоинов, глубоко интегрированная с глобальной банковской системой, будет влиять на использование этих активов, чтобы сделать универсальную финансовую сеть более безопасной.